一、应用背景 在《关于银行业保险业做好金融“五篇大文章”的指导意见》《青岛市银行业保险业金融“五篇大文章”高质量发展行动方案》等政策指引下，青银理财有限责任公司紧扣母行青岛银行数字化转型战略部署，积极响应母行“效率倍增” 行动要求，全力推进人工智能技术规模化落地应用。依托多年沉淀形成的法律法规库、制度库、合规风险点库、业务审查模板等底层数据资源，公司利用大模型技术，自主研发全生命周期合规 AI 管理平台，持续提升合规管理智能化能力，夯实公司高质量发展根基。 二、应用创新 （一）搭建全生命周期合规AI管理平台 公司自研搭建覆盖事前、事中、事后的全生命周期合规AI管理平台。平台依托大模型算法、合规数据库与专业合规知识库深度搭建，全面打通合规管理各类应用场景，实现合规画像、制度库管理、风险点库应用、法规知识图谱、外规内化、智能合规问答、合同审查、制度审核、产品业务审查、制度撰写、合规整改、合规考核问责、合规培训、工作提醒等多元化功能落地。平台最终构建形成9大合规生态板块、20项标准化合规体系管理流程，全方位覆盖公司合规管理核心工作，打造一体化、智能化合规管理载体。 示例1：合同审查样本 示例2：模拟编制的制度进行审查样本 示例 3：合规问答 （二）积累并不断完善合规结构化底座数据 数据是智能合规体系的核心底座。公司已搭建形成外部法律法规库、内部管理制度库、合同标准化模板库、合规风险点库、业务审查模板、各类内控体系文件、标准化工作清单等为一体的结构化合规数据底座体系。通过信息要素抽取、标签体系搭建、文档智能处理等手段，筑牢内控合规数据底座，既为合规管理长效运转夯实数据积淀，也为人机协同业务开展提供标准化数据支撑。 其中，历时4年打磨建成的合规风险点库，累计收录300 余个理财行业风险点，覆盖20多项行业法律法规、1000余项监管条款、及同业监管处罚案例、监管窗口指导内外部检查问题，全面覆盖三会治理、风险管理、产品管理、投资运作等13大经营板块，设置集中度、产品准入、估值核算等60余项细分业务类别标签。 （三）推动合规治理模式转向“主动赋能” 依托完备的合规数据底座与AI技术能力，公司将数字化赋能贯穿合规风险识别、外规内化、合规智能问答、制度合同审核、产品业务审查、考核问责等全链条管理流程，实现监管规则标准化、工具化、场景化落地，成功构建“实时监控、持续跟进、自动处置”的智能化合规管理体系，彻底打破传统合规管理局限，推动公司合规治理模式从“被动遵循”，向精准化、前置化的“主动赋能”全面升级。 （四）建立人机协同与安全合规机制 公司坚守金融数据安全底线，严格遵循“用户授权、最小够用、全程防护”原则，对平台数据采集、加工、输出、应用全生命周期实施闭环安全管控。同时建立“AI智能生成+人工专业校验”复核机制，对平台所有输出结果开展审核校验，以打造安全、合规、可靠、负责任的金融AI应用为核心目标，实现数字技术创新应用与合规治理体系建设双向赋能、同频共振。 三、应用成效 综上，公司搭建覆盖事前合规风险识别、事中合规风险审核、事后合规考核问责的全维度、全生命周期智能化合规管理体系，深度释放人工智能、大数据的技术效能，切实实现合规风险前置预警、过程可控、闭环处置。推动合规治理由 “被动遵循” 向 “主动赋能” 深度转型，建成完备的智能合规生态，有效化解经营风险、降低合规成本，为公司数智化转型行稳致远、实现可持续增长筑牢关键屏障。   稿件来源：青银理财